Spareinlagen und terminkonten für juristische Personen

Verwaltungsgebühr

Habenzinssätze (ausgedrückt p.a.)

Schlüsselelemente des Basiszinssatzes und der Prämien

Nicht-reglementiertes Sparkonto - Treasury Flex Account

Mindesteinlagedauer für den Prämienerhalt

Treueprämie :

Für den Erhalt der Treueprämie muss der Betrag wie folgt im Depot hinterlegt werden:

• 91 aufeinanderfolgende Kalendertage für Treasury Flex Account 3M,
• 182 aufeinanderfolgende Kalendertage für Treasury Flex Account 6M,
• 365 aufeinanderfolgende Kalendertage für Treasury Flex Account 12M

Ein Betrag, für den die Treueprämie erworben wurde, wird automatisch wieder für einen neuen identischen Zeitraum angelegt.

Garantie

Basiszinssatz :

Der Basiszins wird pro Tag berechnet und nicht garantiert, sondern in Abhängigkeit von eventuellen Zinssatzänderungen zeitanteilig berechnet.

Treueprämie :

Die zum Zeitpunkt der Einzahlung oder zu Beginn einer neuen Treueperiode geltende Treueprämie bleibt während der gesamten Treueperiode gültig.

Anrechnung

Rückzahlungen werden auf die Beträge angerechnet, deren Prämienbildung zeitlich am wenigstens fortgeschritten ist.

Zahlung der erworbenen Zinsen

Für das Konto Treasury Flex Account werden die Zinsen mit Wertstellung zum 1. April, 1. Juli und 1. Oktober des Jahres sowie zum 1. Januar des Folgejahres  kapitalisiert und gezahlt. Die kapitalisierten Zinsen und Prämien werden bei der Berechnung einer Treueprämie am Ende des Erwerbszeitraums berücksichtigt.

Wird das Konto im Laufe des Jahres endgültig geschlossen, kann die Auszahlung der zu diesem Zeitpunkt bereits erworbenen Zinsen und Prämien auf Anfrage zeitgleich mit der Auszahlung des Kapitals erfolgen.

Nicht-reglementiertes Sparkonto - Sparkonto Short

Mindesteinlagedauer für den Prämienerhalt

Prämie :

Die Prämie fällt für jede Einzahlung an, die mindestens 91 aufeinanderfolgende Kalendertage auf dem Konto verbleibt (anfänglicher Erwerbszeitraum) und nachfolgend täglich und sofern das Kontoguthaben mindestens 12.500 EUR und höchstens 1.000.000 EUR beträgt. Andernfalls wird lediglich der Basissatz gewährt.

Garantie

Basiszinssatz :

Der Basiszins wird pro Tag berechnet und nicht garantiert, sondern in Abhängigkeit von eventuellen Zinssatzänderungen zeitanteilig berechnet.

Prämie  :

Die Prämie wird nicht garantiert und kann täglich je nach eventuellen Zinsänderungen geändert werden.

Anrechnung

Abhebungen können je nach deren Betrag zu einer Reduzierung oder Annullierung der im Erwerbszeitraum noch nicht erworbenen Prämien führen (anfänglich 91 Kalendertage, dann tageweise).

Zahlung der erworbenen Zinsen

Für das Sparkonto Short werden  die Zinsen mit Wertstellung zum 1. April, 1. Juli und 1. Oktober des Jahres sowie zum 1. Januar des Folgejahres  kapitalisiert und gezahlt. Die kapitalisierten Zinsen und Prämien werden bei der Berechnung einer Prämie am Ende des Erwerbszeitraums berücksichtigt.

Wird das Konto im Laufe des Jahres endgültig geschlossen, kann die Auszahlung der zu diesem Zeitpunkt bereits erworbenen Zinsen und Prämien auf Anfrage zeitgleich mit der Auszahlung des Kapitals erfolgen.

Nicht-reglementiertes Sparkonto - Business Savings Account

Mindesteinlagedauer für den Prämienerhalt

Prämie :

Die Prämie fällt für jede Einzahlung an, die mindestens 91 aufeinanderfolgende Kalendertage auf dem Konto verbleibt, sofern das Kontoguthaben mindestens 200.000 EUR beträgt. Ein Betrag, für den eine Treueprämie erworben wurde, wird automatisch wieder für einen neuen Zeitraum gleicher Länge angelegt.

Garantie

Basiszinssatz :

Der Basiszinssatz wird täglich berechnet und allen Depots zugewiesen.

Prämie :

Die zum Zeitpunkt der Einzahlung oder zu Beginn einer neuen Treueperiode geltende Treueprämie bleibt während der gesamten Treueperiode gültig.

Anrechnung

Rückzahlungen werden auf die Beträge angerechnet, deren Prämienbildung zeitlich am wenigstens fortgeschritten ist.

Zahlung der erworbenen Zinsen

Für das Konto Business Savings Account werden  die Zinsen  mit Wertstellung zum 1. April, 1. Juli und 1. Oktober des Jahres sowie zum 1. Januar des Folgejahres  kapitalisiert und gezahlt. Die kapitalisierten Zinsen und Prämien werden bei der Berechnung einer Prämie am Ende des Erwerbszeitraums berücksichtigt.

Wird das Konto im Laufe des Jahres endgültig geschlossen, kann die Auszahlung der zu diesem Zeitpunkt bereits erworbenen Zinsen und Prämien auf Anfrage zeitgleich mit der Auszahlung des Kapitals erfolgen.