Oplossing

Notional cash pooling

Hoe werkt het? Voordelen Goed om te weten

Notional Cash Pooling is een manier om de debet- en creditsaldi van uw rekeningen te compenseren. U verbetert de rentevoorwaarden van een groep rekeningen binnen een holding en optimaliseert het gebruik van uw liquiditeiten zonder het geld fysiek over te maken.

U bepaalt een groep van bankrekeningen u virtueel wenst te consolideren. Het gaat om rekeningen die behoren tot verschillende juridische afdelingen (moederbedrijf en dochters), in verschillende landen en in verschillende deviezen.
U stelt een thesaurieconventie op tussen de betrokken afdelingen die moet ondertekend worden door het moederbedrijf en haar dochters. De conventie omschrijft de modaliteiten van de consolidatie (met name de verdeling van de intresten tussen de ondernemingen), met inachtneming van de wettelijke beschikkingen in de betrokken landen.
Cash pooling impliceert ook de opening van zichtrekeningen op naam van elk filiaal die geregistreerd worden in onze interne cash concentration tool.

Zodra alles op punt staat, worden de intresten berekend op basis van het geconsolideerde saldo (op groepsniveau) van alle rekeningen in dezelfde munt.

Eenvoudig beheer van uw financiën met respect voor de autonomie en de cashtegoeden van de verschillende afdelingen van de groep.
Zichtbaarheid en controle: een beter globaal zicht op alle cashposities dankzij de reporting-module van BNP Paribas Fortis (Notional Pooling Module). U krijgt meer controle over uw liquiditeiten.
Lagere financieringskosten: u hoeft geen overschrijvingskosten meer te betalen omdat er geen verrichtingen zijn tussen de rekeningen onderling. Bovendien vermindert u de kosten van uw debetposities.
Rendement. U ontvangt intresten op het totaalsaldo van alle rekeningen met eenzelfde munt en niet langer afzonderlijk op elke rekening.
Flexibel. U kunt de rekeningen in verschillende deviezen compenseren.

De optimalisering van de interesten is alleen mogelijk voor rekeningen die geopend zijn in de volgende Europese landen : België, Denemarken, Duitsland, Frankrijk, Hongarije, Ierland, Luxemburg, Nederland, Noorwegen, Oostenrijk, Polen, Portugal, Spanje, Tsjechië, het Verenigd Koninkrijk, Zweden en Zwitserland .
De optimalisering van de intresten is mogelijk voor de volgende munten : AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, JPY, MXN, NOK, NZD, PLN, RON, RUB, SEK, SGD, TRY, USD.
De hergroepering van de financiën brengt behandelingskosten met zich mee.
Rekeningen die een debetsaldo kunnen vertonen, moeten een kaskrediet toegewezen krijgen.
U kunt notional cash pooling combineren met Physical Cash Pooling.