Oplossing
Net als rekeninguittreksels kunt u elke week uw standaard Swift-rapporten ontvangen over uw BNP Paribas Fortis-rekeningen, en dat zowel voor uw Belgische rekeningen als die van uw buitenlandse filialen. Op die manier kunt u uw debiteuren over de grenzen heen opvolgen.
MT 942, MT942, MT 941, MT941, MT 940, MT940
Hoe werkt het?
- De Swift- reporting is beschikbaar voor de geharmoniseerde standaardrekeninguittreksels van BNP Paribas. De overgedragen gegevens zijn gestructureerd, elke transactie krijgt een code die een gedeeltelijke of geavanceerde overdracht of zelfs een reconciliatie van uw bancaire reporting met uw boekhoudkundige of thesauriebestanden mogelijk maakt
- Swift kan ook gebruikt worden voor ‘Multi Bank Reporting’. BNP Paribas Fortis kan hierbij een rol spelen :
- Hetzij als centralisator (MBR IN) door u de rekeninguittreksels ter beschikking te stellen van uw rekeningen bij al uw andere Belgische of buitenlandse banken.
- Hetzij als expediteur (MBR OUT) door de informatie van uw rekening te communiceren aan andere banken.
- Naargelang het geval (zie hierboven onder 1 of 2) en het gebruikte kanaal, genereert Swift reporting boodschappen die:
- Ofwel zichtbaar zijn op een scherm (van Isabel of van Connexis Cash) ;
- Ofwel verzonden of ontvangen worden als Swift-boodschap :
- MT 942 : boekhoudkundige verrichtingen die in de loop van de dag zichtbaar zijn volgens een vooraf vastgelegde timing;
- MT 941 : boekhoudkundige saldi die in de loop van de dag zichtbaar zijn;
- MT 940: rekeninguittreksel aan het eind van de dag (“end of day”);
- Geharmoniseerde MT940 : gestructureerd bestand (zie punt 1)
- Het bestand kan zuiver operationele verrichtingen bevatten (zoals kosten en diverse bewegingen) maar ook gegevens die betrekking hebben op betalingen en incasso’s, zowel debet als credit, die betrekking hebben op een of meerdere rekeningen, met uitzondering van de details van geglobaliseerde verrichtingen.
- Een ‘End of Day’ Swift rapport wordt elke dag van de week aangemaakt of enkel wanneer er een beweging wordt geregistreerd op de rekening.
Voordelen
- Standaardisatie: reporting volgens Swift-normen, een internationaal erkende standaard.
- Doeltreffend: makkelijke, snelle en veilige controletool voorvreemde rekeningen.
- Tijdswinst: De dagelijkse informatie wordt behandeld in een handomdraai : u moet niet langer telefoneren, faxen of gewone post verzenden.
- Gedeeltelijke of geavanceerde automatisering met boekhoudkundige of Cash Management programma’s.
- Beperkte risico’s : snelle en juiste informatie vermindert de reactie- en beslissingstijd (bijvoorbeeld : bij laattijdige betalingen de leveringen stopzetten).
- Anticiperen: een helder zicht op al uw Belgische en buitenlandse rekeningen vergemakkelijkt uw Cash management beheer.
- Veilig: naleving van de veiligheidsvoorschriften in het Swift-netwerk voor de uitwisseling van mededelingen.
Goed om te weten
- De geharmoniseerde Swift-reporting is beschikbaar in een twintigtal BNP Paribas-landen.
- Het Swift-formaat wordt meestal gebruikt voor multi-bancaire reportings, maar u kunt Swift ook aanwenden voor uw BNP Paribas Fortis-rekeningen.
- Er zijn andere gestructureerde reporting -formaten beschikbaar in Easy Banking Business, Isabel, Connexis Cash, SwiftNet FileAct en E-Link : het gaat om XML (internationaal formaat) of CODA (Belgisch formaat).
- Wie gebruik wil maken van MBR IN, moet via BNP Paribas een contract afsluiten voor ISABEL, Connexis Cash, SwiftNet FileAct of E-Link.
- Sinds 01/10/2019 worden MT 942's elk kwartier geleverd van 7.00 tot 19.00 uur, om UU.10, UU.25, UU.40 en UU.55 en een laatste keer om 19.15 uur.
