Oplossing
Door virtuele rekeningen te openen, vereenvoudigt en automatiseert u het reconciliatieproces van uw Europese en internationale overschrijvingen.
Deze dienst richt zich tot buitenlandse schuldeisers die vanuit België of het buitenland opereren maar geen Belgische gestructureerde mededelingen gebruiken (OGM of overschrijving met gestructureerde mededeling).
Hoe werkt het?
- De bank kent uw onderneming een aantal rekeningen toe met een Belgische IBAN-structuur.
- U bezorgt aan elk van uw klanten een rekeningnummer dat u vermeldt op uw factuur.
- Uw klanten (zowel binnen als buiten de SEPA-zone) doen een binnenlandse overschrijving naar de virtuele rekening die speciaal voor hen is geopend.
- BNP Paribas Fortis identificeert de overschrijvingen die binnenkomen op de verschillende virtuele rekeningen en versluist ze naar uw hoofdrekening. De reporting van elke verrichting vermeldt de rekening waarop de overschrijving oorspronkelijk is binnengekomen.
- Op basis van dit virtueel rapport zorgt uw boekhoudsysteem voor een automatische reconciliatie van uw betalingen.
Voordelen
- Makkelijk: de bank bezorgt u de virtuele rekeningen, u hoeft zelfs niets te doen.
- Doeltreffend: uw boekhoudsysteem kan automatisch de binnenkomende betalingen reconciliëren, de debiteuren identificeren en de betaalstatus aanpassen. Zo vermijdt u een pak manueel werk.
- Kortere cash conversion cycle: uw proces wordt gerationaliseerd, de kosten en de operationele wachttijd ingekort en de centralisatie van cash geoptimaliseerd. U krijgt meer zicht op de performantie van uw Business Units. Uw organisatie wordt daadkrachtiger.
- Cashmanagement: uw behoefte aan werkkapitaal is beter in te schatten en de controle van uw risicokrediet gaat erop vooruit.
Goed om te weten
- De oplossing Virtual Accounts is momenteel beschikbaar in 10 landen: België, Duitsland, Spanje, Zwitserland, Luxemburg, het Verenigd Koninkrijk, Hongarije, Polen, Bulgarije en Turkije. Binnenkort komen daar andere Europese landen bij.
- De oplossing Virtual Accounts bestaat voor alle vreemde munten die BNP Paribas Fortis behandelt.
- Op de rekeninguittreksels van uw hoofdrekening vindt u alle informatie over de identificatie van de schuldenaar en de gecrediteerde virtuele rekening: u vindt de Virtual Account Reference in de reporting na de volgende code /VACC/. Er bestaan geen uittreksels voor de virtuele rekeningen.
